Центробанк пояснил, какие документы банк может запросить у клиента

 
Банки имеют право самостоятельно установить перечень запрашиваемых у организаций и предпринимателей документов, отражающих их финансовое состояние. В случае выдачи кредита банк имеет все основания потребовать бухгалтерскую отчетность, справку об отсутствии налоговой задолженности, заключение аудиторов и иные финансовые документы. В настоящее время банки запрашивают данные документы для открытия счета. Также банк проверяет, на сайте ИФНС, компании на наличие заблокированных счетов и действительность документа удостоверяющего личность руководителя, на сайте ФMС. В случае не предоставления запрашиваемых документов, банк вправе отказать клиенту (письмо №24 Центробанка от 22 июля 2014).
Овсянникова Екатерина Владимировна,
кандидат экономических наук,
эксперт auditpost.ru
Оставить заявку